Банк России фиксирует случаи нарушения законодательства о публичном привлечении средств граждан в качестве инвестиций. По закону публично привлекать инвестиции могут только поднадзорные Банку России организации. Также такое право имеют компании-эмитенты, встречно предоставляющие ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах; организации, имеющие право публично привлекать инвестиции на основании других специальных законов (например, банки, брокеры, лизинговые компании); их официальные посредники.
Инвестиционные предложения в интернете и офлайн размещают не только откровенно мошеннические проекты, но и некоторые субъекты малого и среднего предпринимательства. Они пытаются напрямую привлечь инвестиции граждан, но не учитывают законодательные ограничения. За это предприниматели могут быть привлечены к административной ответственности.
Нарушение закона, кроме административной ответственности, может повлечь также дополнительные меры со стороны Банка России:
• добавление информации в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке,
• повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента», которую кредитные организации используют для проверки клиентов,
• блокировку сайта по инициативе Банка России.